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现货白银出现诈骗案件如何维权

人气: 发表时间:2017-12-25 11:37

  一、背景

  近年来,国内现货白银等贵金属交易平台案件频发,不法交易平台、会员或代理(居间)商采取诈骗等手段导致投资者巨额亏损,不少投资者不慎上当受骗导致血本无归甚至家庭破裂。为防范金融风险,规范市场秩序,维护社会稳定,国务院决定建立由证监会牵头的清理整顿各类交易场所部际联席会议制度。自2012年联席会议成立以来,清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室(以下简称“清整联办”)多次发文清理整顿违法交易场所并取得一定的成效。但基于巨额非法利益的驱动,违法交易场所和违法交易行为屡禁不止,严重侵害了投资者的合法利益,引发严重的上访等社会稳定问题。

  本文拟就现货白银诈骗案件被害人的维权问题,包括向谁维权、如何维权、维权依据及路径等问题现货白银出现诈骗案件如何维权进行粗浅的探析,以便类似案件的被害人有效和有针对性的维权。

  二、现货白银诈骗案件的性质和特点

  现货白银诈骗案件一般涉及两类违法犯罪行为,一是诈骗,二是非法经营。

  不少被害人在巨额亏损发生后方才意识到自己的亏损并不是投资失败,而是被诈骗。现货白银案件中的诈骗,主要是指非法交易平台联合或默许其会员单位、代理商、居间商采取诈骗手段导致投资者亏损、赚取非法利益的行为。现货白银诈骗的手段主要有做市商对赌机制(投资者盈利则公司亏损,投资者亏损则公司盈利)、后台软件控制(延迟、滑点等)、客户操作和出入金控制(有盈利机会时软件失灵、限制出金等)、晒虚假的盈利截图引诱客户入金、所谓“老师”骗取投资者信任后故意诱导投资者重仓反向操作导致瞬间亏损爆仓等等。

  现货白银案件中的非法经营,主要是指非法经营期货的行为。目前的不法现货白银、贵金属、原油等交易平台,其采取的T+0、无实物交割、对冲平仓等交易机制,正是挂现货之名,行期货之实,违反了国家有关规定,涉嫌非法经营期货以及非法组织期货交易。根据《期货交易管理条例》的规定,期货交易是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。根据中国证券监督管理委员会制定《关于做好商品现货市场非法期货交易活动认定有关工作的通知》,规定判断是否属于现货市场非法期货交易应当采取目的要件和形式要件相结合的方式。从目的上看,现货市场非法期货交易允许交易者以对冲方式了结交易,而不以实物交割为目的或者不必交割实物。从形式上看,现货市场非法期货交易一般具备交易对象为标准化合约和交易方式为集中交易两项主要特征。其中,标准化合约是指除价格、交货地点、交货时间等条款外,其他条款相对固定的合约。交易者将此类合约作为交易对象,订立合同时,并非全额付款,而只缴纳商品价值的一定比率作为保证金,即可买入或卖出。合约订立后,允许交易者不实际履行,而可通过反向操作、对冲平仓方式了结权利义务。集中交易是指由现货市场安排众多买方、卖方集中在一起进行交易,包括集合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易以及做市商机制等。

  司法实践中,对于诈骗投资者、非法赚取客户损失的会员单位、代理(居间)商一般以非法经营罪、诈骗罪予以打击,而对于非法组织期货交易的违法交易平台一般以非法经营罪予以打击。

  三、现货白银诈骗案件被害人的维权路径探析

  识别和揭穿现货白银(包括其他贵金属或类似违法交易)诈骗的黑幕后,一个重要、复杂且严峻的问题摆在了眼前:被害人如何维权和追回损失?关于这个问题,本文主要从刑事途径、民事途径以及其它途径三个方面来论述。

  (一)刑事途径

  关于现货白银诈骗案件的刑事以及刑事维权问题,笔者之前有撰文《现货白银诈骗案件的被害人如何维权和追回损失》进行简要分析,在此不再赘述。主要的环节有收集证据报案和立案、参与和跟进刑事案件的审理、参与刑事裁判涉财产部分的执行(退赃退赔程序)等。

  (二)民事途径

  本文主要从民事方面对被害人的维权路径进行探讨。其中,民事维权途径主要涉及以下几个问题:被害人可以向谁索赔或追讨损失?理由和依据何在?应当注意哪些问题和收集哪些证据?

  1.向犯罪单位和犯罪分子索赔

  现货白银诈骗案件的被害人可以起诉犯罪单位和犯罪分子(涉嫌诈骗的会员单位、代理商、居间商及其有关人员)赔偿损失。首先,被害人可以依据《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》申请和配合法院办理退赃、退赔手续;其次,根据《最高人民法院关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》(法释[2000] 47号)第五条规定:“经过追缴或者退赔仍不能弥补损失,被害人向人民法院民事审判庭另行提起民事诉讼的,人民法院可以受理。”

  由于部分犯罪分子骗取来的资金被挥霍或转移,其次公安机关查封、扣押、冻结的犯罪分子的财产有限,通过起诉犯罪单位和犯罪分子可能仍然不能完全弥补受害人的损失,那么,现货白银诈骗案件的被害人能否起诉交易所退还资金或赔偿损失?